Главная » США » Каких мошеннических схем необходимо опасаться в 2019 году

Каких мошеннических схем необходимо опасаться в 2019 году

Практически половина звонков, которые в 2019 году будут поступать на ваши мобильные телефоны, могут на самом деле оказаться происками мошенников. Количество телефонных мошенничеств увеличивается с каждым годом: в 2017 году подобных звонков было лишь 3,7%, в 2018 достигло 29%. Исходя из прогнозов на 2019 год, это число может вырасти до рекордных 45%.

«Телефонное мошенничество стало настоящей эпидемией, что ни год — прирост. Вторжение в нашу частную жизнь идет очень быстрыми темпами», — говорит Чарльз Морган, один из руководителей First Orion.

Как и в прошлом году, в 2019 году самыми распространенными будут мошеннические схемы с ложным представительством представительства Налогового управления (IRS), Social Security Administration, подделка налоговых деклараций и новые приемы аферистов.

Офис генерального инспектора Министерства финансов приводит цифры, которые помогут оценить реальный масштаб катастрофы с мошенничествами.  С 2013 года по ноябрь 2018 года мошенники обманули 14958 американцев, нажившись на общую сумму в $73,6 млн.

Преступники, представляясь сотрудниками Налогового управления, звонят на домашний телефон, где на определителе номера появляется номер телефона IRS. Сделать это довольно легко, ведь современные технологии могут передавать номер государственных служб на определитель called ID. Затем мошенник говорит, что владелец телефона должен государству определенную сумму, которую можно погасить с помощью дебитной карты предоплаты или сделав денежный перевод по указанному адресу. Эта распространенная схема сегодня значительно усложнилась.

Абоненту сообщают, что ему уже было выслано Налоговой службой несколько уведомлений по электронной почте, которые он якобы проигнорировал. Таким образом, чтобы избежать ареста, необходимо в срочном порядке выплатить задолженность. Чтобы вызвать у своей жертвы доверие, аферисты утверждают, будто карточки предоплаты, на которые стоит положить деньги, связаны напрямую с государственной системой — Electronic Federal Tax Payment System. Но на самом деле это не так.

Правоохранители говорят, что мошенники в разговоре с жертвой ведут себя агрессивно: запугивают людей жесткими санкциями или же начинают шантажировать их. Основная линия разговора строится на формулировке «Заплатите немедленно или вас арестуют».

Мошенничество стремительно набирает обороты, поэтому власти были вынуждены принять соответствующие меры. USA Today пишет, что ранее против мошенников был проведен ряд успешных операций, однако статистика Министерства финансов все равно остается довольно плачевной. Возможно, в 2019 году количество телефонных мошенничеств и сократиться, но все же очень мало шансов, что данная преступная деятельность прекратится полностью.

В прошлом году мошенничества с помощью поддельных налоговых деклараций удалось сократить на 19% по сравнению с 2017 годом, и на 72% по сравнению с 2015 годом. Таких результатов удалось достигнуть, благодаря совместной работе Налогового управления, компаний, выпускающих программное обеспечение, финансовых управлений штатов и профессиональных бухгалтерских организаций.

Мошенничество с поддельными налоговыми декларациями стало набирать обороты с 2012 года, к 2015 году количество обманутых людей побило все рекорды.

«Ситуация стала кризисной, — говорит в интервью USA Today Терри Лемонс, пресс-секретарь IRS. — Было принято решение провести совещание с участием всех заинтересованных сторон, которые согласились информировать друг друга. Так, если власти какого-либо штата замечали, что с подозрительного IP адреса поступает много налоговых деклараций, этой информацией делились с коллегами из других штатов».

После 2015 года распространение данного вида мошенничества заметно пошло на спад. Если в 2015 году количество пострадавших составляло 700 тысяч человек, то в прошлом году этот показатель снизился до 242 тысяч. В 2018 году Налоговое управление притормозило 605 тыс. таких документов – на 40% меньше, чем в 2015 году, финансовыми инстанциями была остановлена выплата 82 тысяч подозрительных возвратов.

Жертвы мошенничества должны вновь заполнить налоговую декларацию в виде бумажного документа, приложив к нему identity theft affidavit. Ранее процедура рассмотрения этого документа занимала 6-8 месяцев, сегодня же Налоговая служба ищет пути сокращения этого срока.

«Для многих американцев налоговый возврат имеет большое значение, действия мошенников серьезно усложняют им жизнь», — говорит Лемонс.

Но все IRS предупреждает, что все же и в 2019 году следует проявлять бдительность в общении со всеми людьми, которые представляются сотрудниками Налогового управления. До сих пор в офис генерального инспектора IRS еженедельно поступает 5-10 тысяч жалоб на мошенников, представляющихся работниками службы.

Помимо caller ID злоумышленники широко используют технологию robocall (автоматические телефонные звонки). Представители AARP Fraud Watch Network при Американской организации пенсионеров сообщают, что в конце 2018 года стало поступать все больше жалоб от пожилых людей, ставших жертвами обмана. Мошенники представляются сотрудниками Social Security Administration и предлагают положить несколько долларов на карточку, предназначенную для получения новой карты Медикер (которая, обычно, рассылается SSN бесплатно). Иногда пенсионерам угрожают лишить их бенефитов, если те не сообщат свои персональные данные.

В случае с автоматическими телефонными звонками преступники используют метод психологического давления. Они раз за разом оставляют на автоответчике пожилого человека сообщение «Мы будем вынуждены приостановить действие вашего номера Social Security, если вы не отреагируете на наш звонок» в надежде, что человек поведется на эту уловку из страха лишиться социальной помощи.

Эксперты предупреждают пенсионеров:

  • Если вы получили звонок с номера, содержащего цифры 800-772-1213, не спешите верить звонившему на слово. Лучше самостоятельно перезвонить в офис Social Security Administration и прояснить ситуацию.
  • Если от вас требуют персональных данных якобы для увеличения чека SSN, сразу вешайте трубку — это наверняка мошенники.
  • Сотрудники SSN никогда не позвонят пенсионеру с угрозой лишить его социальной помощи.
  • Обо всех подозрения следует сообщить в Office of the Inspector General for Social Security по телефону (800) 269-0271. Свое подозрение может оформить в письменном виде, переслав его с помощью электронной почты – oig.ssa.gov/report. О мошеннических действиях можно также сообщить, обратившись в AARP Fraud Watch Network – www.aarp.org/FraudWatchNetwork.

Также правоохранители предупреждают о мошеннических схемах, с которыми жители США могут столкнуться в 2019 году:

  • Угрозы через интернет и требования выплат с помощью карточек или криптовалют. ФБР просит, если вам поступила такая угроза, обращаться в подразделение агентства https://www.ic3.gov/default.aspx.
  • Ложные электронные письма якобы от государственных учреждений. Что бы вам ни обещали взамен на информацию о ваших персональных данных, не верьте — это мошенники.
  • Телефонное мошенничество. Если вы получили звонок с неизвестного номера и вам начинают задавать вопросы, требующего утвердительного ответа, никогда не говорите в трубку «Да». Мошенники могут использовать это слово, чтобы обманным путем опустошить ваши банковские счета.
  • Также лучше не перезванивать на неизвестные номера, так как, по мнению экспертов, вас могут перенаправить на платную линию, минута разговора на которой стоит порядка 10-15 долларов.
  • Не участвуйте в так называемых «маркетинговых опросах», так как опытные мошенники с могут вытянуть из вас информацию о персональных данных.

 

460

Добавить комментарий